Pimpinan bank terbesar Rusia, Bank Tabungan Negara (Sberbank), mengatakan pada hari Jumat bahwa bank tersebut sedang melakukan pekerjaan “kolosal” dalam melakukan reorientasi terhadap sumber pendanaan dalam negeri ketika sanksi-sanksi Barat diberlakukan terhadap Moskow atas aneksasi Krimea dan dukungan terhadap pemberontak separatis di Ukraina Timur mulai berdampak. sektor perbankan Rusia.
Para bankir terkemuka Rusia lainnya di sebuah forum investasi di dekat Laut Hitam memperingatkan bahwa uang Asia tidak dapat menggantikan hilangnya pasar modal AS dan Eropa.
“Tentu saja sanksi berdampak pada kondisi bisnis. … Di sektor keuangan dan perbankan, kami merasakannya sepenuhnya. Hampir semua pasar eksternal kini ditutup, dan kami sekarang melakukan banyak upaya untuk beralih ke pasar internal. sumber pendanaan,” kata German Gref, presiden Bank Tabungan, seperti yang dilaporkan kantor berita ekonomi Prime.
Bank-bank Rusia harus membiayai kembali utang luar negerinya sebesar $57 miliar pada tahun ini dan tahun depan, menurut perkiraan lembaga pemeringkat kredit Standard and Poor’s.
Bank Tabungan milik negara mendapat sanksi dari AS awal bulan ini dan dilarang membeli atau menjual obligasi baru, saham, atau instrumen keuangan lainnya dengan jangka waktu lebih dari 30 hari di Eropa.
Semua bank besar milik negara Rusia, termasuk VTB, Bank of Moscow, Gazprombank, Bank Pertanian Rusia dan bank pembangunan VEB menghadapi pembatasan serupa.
Bank-bank publik Rusia mengumpulkan hampir setengah dari 15,8 miliar euro ($21 miliar) untuk kebutuhan modal di Uni Eropa tahun lalu. Standard and Poor’s mengatakan lebih dari 50 persen aset sektor perbankan Rusia terkena dampak langsung sanksi.
Kepala VTB, bank terbesar kedua di Rusia, pada hari Jumat menolak gagasan bahwa modal AS dan UE dapat dengan cepat digantikan dengan pembiayaan dari Asia.
“Pergerakan ke pasar keuangan di Timur akan sukses namun memakan waktu lama,” kata Andrei Kostin yang dikutip Prime di Sochi. “Situasinya sedang berubah. Namun secara umum diperlukan kerja hati-hati dan waktu untuk menarik investasi dari Timur.”
Sanksi berturut-turut yang dijatuhkan oleh UE dan AS terhadap Moskow pada bulan Maret, Juli dan September tidak mempunyai konsekuensi jangka pendek yang dramatis terhadap perusahaan-perusahaan milik negara besar Rusia, namun para analis dan pakar memperingatkan bahwa jika tindakan tersebut tetap diterapkan, maka dampaknya akan merugikan sektor keuangan dalam negeri. sistem akan menjadi lebih rentan dan peringkat kredit akan terancam.
“Risiko pendanaan dan likuiditas, bersama dengan memburuknya kualitas aset, akan menjadi pemicu utama tindakan pemeringkatan negatif terhadap bank-bank Rusia selama beberapa kuartal ke depan. Lebih dari dua pertiga pandangan kami terhadap bank-bank Rusia sudah negatif. Semakin lama sanksi berlangsung, ketidakseimbangan pembiayaan dan tekanan likuiditas semakin akut,” kata Standard and Poor’s dalam laporan yang dirilis Jumat.
Sanksi tersebut dapat meningkatkan kerentanan bank-bank kecil Rusia terhadap guncangan pendanaan, sekaligus meningkatkan ketergantungan bank-bank besar terhadap dukungan dari Bank Sentral, kata Standard and Poor’s.
“Ketergantungan bank yang semakin besar dan berkelanjutan terhadap pendanaan Bank Sentral menunjukkan bahwa mereka tidak mampu mempertahankan model bisnis yang didanai sendiri,” kata lembaga pemeringkat kredit tersebut.
Ketergantungan pada Bank Sentral dalam pendanaan menunjukkan ketidakmampuan menarik dana dari negara lain. Basis pendanaan yang lebih sempit membuat sistem ini lebih tidak stabil dan bergantung pada kekuatan finansial negara Rusia, yang sedang berjuang menghindari resesi di tengah jatuhnya harga minyak dan sanksi Barat.
Bank Sentral kini mendanai 10 persen total kewajiban bank, menurut Standard and Poor’s, hanya 3 persen lebih rendah dibandingkan puncak krisis likuiditas pada tahun 2009 saat krisis ekonomi global.