Bank terbesar kedua di Rusia, VTB, memperkirakan kerugian signifikan tahun ini jika suku bunga Bank Sentral yang melumpuhkan tidak dipangkas, kata seorang pejabat senior bank pada hari Jumat.
VTB, milik negara, bersama dengan rivalnya yang lebih besar, Bank Tabungan Negara (Sberbank), berada di bawah sanksi Barat yang dikenakan atas peran Moskow dalam konflik Ukraina.
“Mengingat situasi geopolitik saat ini, sanksi terhadap Rusia, penggalangan dana sangat sulit, dan Bank Sentral tetap menjadi satu-satunya cara,” kata Wakil CEO VTB Herbert Moos dalam konferensi.
Bank Sentral Rusia memangkas suku bunga utamanya menjadi 14 persen dari 15 persen pada hari Jumat, setelah menaikkan suku bunga menjadi 17 persen pada akhir tahun lalu untuk mencoba menjinakkan inflasi yang dipicu oleh sanksi. Dikatakan pihaknya siap untuk terus melonggarkan kebijakan moneternya ketika risiko inflasi mereda.
Berbicara beberapa menit sebelum keputusan suku bunga Bank Sentral, Moos mengatakan bahwa dengan suku bunga saat ini, VTB akan menunjukkan margin negatif bagi banyak bisnisnya dan menderita kerugian “signifikan” pada tahun 2015.
Pengembalian ekuitas VTB – yang merupakan ukuran utama profitabilitas – turun menjadi 0,1 persen tahun lalu dari 11,8 persen pada tahun 2013.
Margin bunga bersihnya turun menjadi 4,1 persen dari 4,5 persen pada tahun 2013, akibat kenaikan suku bunga Bank Sentral pada bulan Desember.
VTB melihat portofolio pinjaman korporasinya tumbuh sebesar 10 persen tahun ini dan portofolio pinjaman ritel yang datar.
Keuntungan mendekati nol
VTB mengatakan pada hari Jumat bahwa mereka hanya memperoleh keuntungan sebesar 800 juta rubel ($13 juta) pada tahun 2014, yang menyiratkan bahwa mereka membukukan kerugian kuartalan pertama sejak tahun 2009 pada kuartal keempat karena sanksi dan kemerosotan ekonomi yang membebani.
Sebuah jajak pendapat analis memperkirakan bank tersebut akan membukukan kerugian bersih sebesar 2,6 miliar rubel ($42 juta) pada tahun 2014.
Bank tersebut melaporkan laba bersih sebesar 5,4 miliar rubel ($85 juta) selama sembilan bulan pertama tahun ini, menunjukkan bahwa VTB kehilangan 4,6 miliar rubel ($75 juta) pada kuartal keempat.
“Klien kami terkena dampak perlambatan ekonomi dan lingkungan geopolitik yang sulit, serta depresiasi rubel yang cepat dan kenaikan suku bunga,” kata CEO VTB Andrei Kostin dalam sebuah pernyataan.
VTB juga mengatakan pada hari Jumat bahwa penyisihan kredit macet melonjak menjadi 275,4 miliar rubel ($4,5 miliar) pada tahun 2014 dari 99,2 miliar rubel ($1,6 miliar) pada tahun sebelumnya.
VTB kehilangan sekitar 85 miliar rubel ($1,3 miliar) pada tahun 2014 di Ukraina, di mana sekitar 6.000 orang telah terbunuh sejak April lalu dalam pertempuran di wilayah timur antara pemberontak pro-Rusia dan pasukan Kiev.
Beberapa kerugian VTB di Ukraina berjumlah sekitar 45 miliar rubel ($736 juta) pada kuartal keempat, kata Moos, seraya menyebutkan penyisihan kerugian pinjaman, kerugian valuta asing, dan kerugian sekuritas di antara faktor-faktor lainnya.
Negara ini menerima 214 miliar rubel ($3,5 miliar) dukungan negara pada tahun lalu untuk meningkatkan modalnya dan 100 miliar rubel ($1,6 miliar) dari Dana Kesejahteraan Nasional untuk membiayai proyek-proyek investasi.
Saham bank tersebut sedikit berubah setelah mempublikasikan hasil kinerjanya, namun kemudian melemah hingga turun 1,8 persen pada penutupan perdagangan. Indeks saham MICEX yang lebih luas kehilangan 2,2 persen.
Pada tahun 2013, VTB memperoleh laba bersih sebesar 100,5 miliar rubel ($1,6 miliar).
Bank Sentral Rusia memperkirakan perekonomian akan menyusut sebesar 3,5-4 persen tahun ini.