Bank terbesar kedua Rusia, VTB, mengungkap kerusakan ekonomi yang disebabkan oleh krisis Ukraina, meleset dari perkiraan dengan penurunan laba bersih kuartal pertama sebesar 98 persen karena menyisihkan lebih banyak uang untuk menutupi potensi kredit macet.
Bank-bank Rusia telah meningkatkan ketentuan mereka terhadap potensi gagal bayar pinjaman untuk beberapa waktu karena pertumbuhan ekonomi telah melambat.
Tetapi ekonomi negara itu sekarang menggoda resesi, terluka oleh ketegangan antara Rusia dan Ukraina yang telah mendorong Barat untuk menjatuhkan sanksi pada beberapa individu dan entitas Rusia, serta arus keluar modal dan penurunan mata uang dan pasar saham Rusia.
VTB mengatakan pada hari Selasa biaya penyisihan untuk pinjaman buruk meningkat lebih dari dua kali lipat menjadi 47,6 miliar rubel ($1,4 miliar) pada kuartal pertama tahun fiskalnya dari periode yang sama tahun lalu, mencapai laba bersih yang turun menjadi 400 juta rubel – jauh di bawah rata-rata analis. perkiraan 12,9 miliar.
“Mereka membebankan banyak (untuk pasokan) dan biaya risiko jauh di atas perkiraan kami. (Penggerak) utama mungkin adalah sektor korporasi karena ekonomi melambat,” kata analis Gazprombank Andrei Klapko.
Saham VTB turun 4 persen menjadi 4,5 kopeck pada pukul 13:15 di Moskow, sementara resi penyimpanannya yang terdaftar di London turun 3,6 persen menjadi $2,62.
Ketegangan ekonomi dan geopolitik yang bergejolak berdampak signifikan pada keuntungan VTB, CEO Andrei Kostin mengatakan dalam sebuah pernyataan, membuat bank menjadi “hati-hati dan lebih konservatif dalam kebijakan pinjaman dan pencadangan kami.”
Pengembalian ekuitas, RoE – ukuran profitabilitas bank – turun menjadi 0,2 persen dari 8,1 persen tahun sebelumnya, menempatkannya jauh di bawah rekan-rekan Eropa seperti HSBC yang membukukan 11,7 persen untuk kuartal pertama, dan Deutsche Bank yang melaporkan 7,9 persen.
Biaya risiko VTB naik menjadi 2,8 persen dari 1,6 persen. Biaya risiko bank adalah ukuran kerugian pinjamannya yang dinyatakan sebagai persentase dari total portofolio pinjamannya.
Kerugian devisa bersih bank adalah 8,2 miliar rubel, terpukul oleh penurunan hryvnia Ukraina, yang telah jatuh lebih dari 40 persen tahun ini.
VTB sebelumnya mengatakan eksposurnya ke Ukraina adalah 20 miliar rubel dan operasinya di sana mencapai sekitar 2 hingga 3 persen dari total operasinya.
Perekonomian Ukraina diperkirakan akan meluncur lebih dalam ke dalam resesi tahun ini, sementara Rusia berada di ambang resesi setelah PDB kuartalan turun 0,5 persen pada kuartal pertama.
Rasio kredit macet VTB naik menjadi 5,8 persen dari pinjaman pelanggan bruto dari 4,7 persen tiga bulan sebelumnya. Bank ritelnya VTB 24 telah “secara signifikan mengurangi tingkat persetujuan untuk segmen pelanggan yang paling berisiko,” kata bank tersebut.