Bank terbesar di Rusia ambruk dalam 2 tahun terakhir

Lisensi pemberi pinjaman menengah Rusia, Admiralteisky Bank, dicabut oleh Bank Sentral pada hari Jumat, sehari setelah penggerebekan dinas keamanan dan kekacauan di luar salah satu cabangnya di Moskow, ketika petugas polisi antihuru-hara dipanggil untuk menghentikan para deposan yang marah mencoba melakukan hal tersebut. mendobrak pintu

Admiralteisky Bank ditutup karena tidak memiliki cukup cadangan, memproses pembayaran mencurigakan dalam jumlah besar, tidak mematuhi aturan anti pencucian uang dan bulan ini “hampir berhenti melayani nasabahnya,” kata regulator dalam sebuah pernyataan.

Ketika pejabat Bank Sentral menggeledah brankas pemberi pinjaman, mereka bahkan menemukan batangan logam dicat emas, situs industri Banki.ru melaporkan pada hari Jumat, mengutip sumber yang tidak disebutkan namanya.

Meskipun dramatis, keruntuhan Admiralteisky Bank – bank terbesar ke-289 di negara tersebut menurut Banki.ru – terjadi setelah serangkaian kegagalan bank serupa ketika Bank Sentral melanjutkan upaya untuk membersihkan sektor perbankan dan krisis ekonomi negara tersebut menekan neraca keuangan negara. lembaga keuangan.

Bank Sentral telah mencabut izin lebih dari 140 bank sejak pimpinannya saat ini, Elvira Nabiullina, diangkat pada tahun 2013, dan telah menghabiskan miliaran dolar untuk dana talangan. Hanya sedikit pemilik atau manajer senior bank yang terlibat yang menghadapi dakwaan di pengadilan, sementara banyak yang berhasil melarikan diri ke luar negeri.

The Moscow Times telah mengumpulkan lima kegagalan bank Rusia yang paling spektakuler dalam dua tahun terakhir, dengan melihat apa yang terjadi, siapa yang salah, dan seberapa besar dana talangan yang diperlukan.

Bank Perwalian

Jaminan: 127 miliar rubel ($1,86 miliar)

Runtuhnya Trust Bank, salah satu dari 40 bank terbesar di Rusia, pada akhir Desember 2014 di tengah kepanikan para deposan memaksa pihak berwenang memberikan dana talangan bank terbesar kedua dalam sejarah Rusia. Lembaga keuangan tersebut menggunakan aktor Amerika Bruce Willis dalam kampanye iklan tingkat tinggi yang mengatasnamakan bank tersebut – namun tidak mampu mengatasi jatuhnya nilai rubel, meningkatnya aset buruk, dan arus keluar simpanan. Pada saat itu, Bank Sentral mengatakan manajer Trust menyedot aset dan memalsukan rekening bank. Pada bulan April, kasus pidana atas tuduhan penipuan dibuka terhadap Ilya Yurov, pemegang saham utama Trust Bank, dan serangkaian manajer puncak. Yurov dilaporkan telah pindah ke London, menurut majalah Forbes.

Bank Induk

Jaminan: 31,3 miliar rubel ($458 juta)

Bahkan memiliki Igor Putin, sepupu Presiden Vladimir Putin, di dewan direksi tidak dapat menyelamatkan Master Bank. Lisensi pemberi pinjaman dicabut pada bulan November 2013 dengan Bank Sentral mengklaim bank tersebut telah melanggar undang-undang pencucian uang dan memproses transaksi mencurigakan dalam jumlah besar. Bank tersebut memerlukan dana talangan sebesar 31,3 miliar rubel – senilai hampir $1 miliar pada saat itu. Penangkapan karena pencucian uang, dan penggeledahan polisi di apartemen para eksekutif puncak, terjadi di bank tersebut tahun sebelumnya sebagai bagian dari penyelidikan jangka panjang terhadap skema penipuan. Kepala eksekutif bank tersebut, Boris Bulochnik, yang juga diyakini sebagai pemegang saham utama, belum didakwa atas kebangkrutan tersebut dan dikatakan tinggal di Israel. Pada bulan Mei, penyelidik Rusia mengatakan mereka telah membuka kasus pidana terhadap eksekutif puncak Master Bank yang tidak disebutkan namanya.

Bank Probisnis

Jaminan: 67 miliar rubel ($989 juta)

Runtuhnya Probusinessbank, yang mencakup sejumlah dana besar Barat di antara para investornya, bulan lalu menandai berakhirnya kerajaan perbankan milik pemodal Rusia Sergei Leontyev dan kelompok keuangan Life miliknya, yang telah ia bangun selama lebih dari dua dekade. Bank Sentral mengatakan ada lubang sebesar 67 miliar rubel di neraca pemberi pinjaman, akibat hilangnya modal, obligasi fiktif, dan investasi pada aset berkualitas buruk. Leontyev dikatakan sebagai penggemar strategi manajemen inovatif dan merupakan penggemar pengusaha miliarder Richard Branson. Segera setelah pengumuman bahwa Probusinessbank diambil alih oleh Bank Sentral, Leontyev mengatakan kepada karyawannya bahwa dia akan meninggalkan negara itu. “Rusia belum siap untuk kelompok keuangan seperti itu,” tulisnya, Forbes melaporkan.

Kredit Rossiisky

Jaminan: 75,7 miliar rubel ($1,1 miliar)

Bank Sentral mencabut izin Rossiisky Kredit, lembaga keuangan terbesar ke-45 di negara itu berdasarkan aset, pada bulan Juli – satu dari empat bank yang dikendalikan oleh Anatoly Motylyov yang akan ditutup dalam hitungan hari. Berakhirnya kerajaan finansial Motylyov juga disertai dengan hilangnya dirinya dari negara tersebut — menurut laporan media Rusia, ia berhenti bekerja. Awal bulan ini, Bank Sentral mengatakan pihaknya mengirimkan materi mengenai situasi di Rossiisky Kredit ke Komite Investigasi untuk menyelidiki kemungkinan aktivitas kriminal. Keruntuhan bank bukanlah yang pertama bagi Motylyov: pada tahun 2000an, ia menjalankan perusahaan pemberi pinjaman bernama Globex yang memerlukan dana talangan selama krisis keuangan tahun 2008. Banyak pemberi pinjaman Globex tampaknya merupakan perusahaan cangkang yang digunakan Motylyov untuk membiayai usaha real estatnya, The Financial Times melaporkan pekan lalu.

Bank cucian

Jaminan: 117 miliar rubel ($1,7 miliar)

Kegagalan Mosoblbank pada Mei 2014 dan pencabutan lisensinya menyebabkan dana talangan bank terbesar ketiga dalam sejarah Rusia – tagihan untuk pembayar pajak sebesar 117 miliar rubel. Runtuhnya Mosoblbank, yang dimiliki oleh Andzhei Malchevsky dan Alexander Malchevsky, juga dibarengi dengan penutupan dua pemberi pinjaman lain yang dikendalikan oleh tim ayah dan anak: Inresbank dan Finance Business Bank. Penyelidik yang menyelidiki kasus ini mengklaim bahwa pemilik dan manajemen senior Mosoblbank mengambil 70 miliar rubel dari pemberi pinjaman tersebut sejak tahun 2013. Mantan CEO Mosoblbank, Viktor Yanin, dijatuhi hukuman enam tahun penjara awal tahun ini, sementara wakil CEO, Yulia Zendina, dan Andzhei Malchevsky ditangkap pada bulan Juni. Wakil CEO Dmitri Vasilyev dan Alexander Malchevsky ditangkap secara in-abstia oleh pengadilan Moskow pada bulan Agustus dan dimasukkan dalam daftar orang yang dicari internasional. Vasiliev dan Alexander Malchevsky melarikan diri dari Rusia ke Latvia, menurut surat kabar Kommersant.